Работа с уступками

Уступка права требования (цессия) - это соглашение или договор о передаче права требования по договору долевого участия на другое лицо, согласно которому прежний дольщик передает это право новому владельцу.

Цедент - это прежний дольщик, передающий право требования новому дольщику.

Цессионарий – это новый дольщик, который получает право требования в результате переуступки.

В MacroCRM первичная уступка представляет собой изменение текущего покупателя по ДДУ (цедента) на нового покупателя (цессионария) с изменением типа договора на ДУПТ и занесением данных по ДДУ в блок договора-основания в Шаге 5 сделки, при этом данные по ДУПТ замещают собой данные основного (ДДУ).

В случае вторичной уступки, когда текущий тип договора уже ДУПТ - мы рекомендуем заменять данные основного (текущего) договора на новый ДУПТ, а данные предыдущего ДУПТ сохранять как дополнительное соглашение с типом Уступка в Шаге 5.1 сделки. При этом в блоке договора-основания остаются данные ДДУ.

Все эти действия можно выполнить как полностью вручную, так и с использованием автоматизации - MacroCRM поддерживает различные варианты работы с уступками. В этой статье расскажем обо всех нюансах и поможем выбрать подходящий для вас варинт. Поехали!

Упрощенный вариант работы с уступками

Этот вариант действует по умолчанию. Он подойдет, если вам нужно просто зафиксировать нового дольщика для дальнейшей передачи ключей, т.е. если вы не ведете учет истории переуступок, либо предпочитаете делать это вручную.

Для проведения переуступки нажмите на объект, находящийся в сделке, в шахматке дома, чтобы открыть окно работы с объектом (аналогичное окно появляется при нажатии на статус объекта в составе дома). В этом окне выберите действие Сделать уступку, укажите контакт нового дольщика и основание для уступки (опционально), затем подтвердите действие:

После проведения уступки таким образом в сделке произойдут следующие изменения:

• В истории сделки зафиксируется факт переуступки;

• Покупатель в сделке заменится на нового (если в сделке было несколько покупателей - после уступки останется только один новый);

• Во всех финансовых операциях по графику платежей контрагент заменится на нового основного покупателя;

• Прежний основной покупатель (цедент) зафиксируется как покупатель по договору-основанию в Шаге 5 сделки.

Больше никаких изменений в сделке автоматически не произойдет, но вы всегда сможете внести необходимые корректировки вручную.

Расширенный вариант работы с уступками

Этот вариант предполагает полноценное ведение договоров уступки в системе, с сохранением всех данных как по договору-основанию, так и по самой уступке.

Для активации расширенного режима включите настройку:

Уступка в этом случае проводится так же, как и при упрощенном варианте - либо через шахматку, либо в составе дома. Но происходящие при этом изменения в сделке гораздо обширнее, о чем система заранее вас предупредит, причем, в зависимости от наличия данных в блоке договора-основания в Шаге 5 на момент проведения переустпки - переуступка может пойти по одному из двух сценариев:

Первичная переуступка

Переуступка пойдет по этому сценарию, если в блоке договора-основания в Шаге 5 на момент проведения уступки не заполнены никакие данные:

В этом случае система определяет текущий договор как ДДУ и совершает первичную переуступку с записью данных по текущему договору в блок договора-основания. При попытке провести переуступку по такому сценарию система предупредит вас об изменениях, которые произойдут в сделке:

• В истории сделки зафиксируется факт переуступки;

• Покупатель в сделке заменится на нового (если в сделке было несколько покупателей - после уступки останется только один новый);

• Во всех финансовых операциях по графику платежей контрагент заменится на нового основного покупателя;

• Согласование в Шаге 4 будет сброшено с указанием причины в чате сделки;

• Подписание договора в Шаге 6 будет отменено с указанием причины в чате и истории сделки;

• В Шаге 5 тип договора будет изменен на "Дог. уступки"

• Прежний основной покупатель (цедент) зафиксируется как покупатель по договору-основанию в Шаге 5 сделки;

• Данные основного (текущего) договора будут скопированы в данные договора-основания в Шаге 5 сделки:

  • Дата основного договора - в Дату договора-основания

  • Номер основного договора - в Номер договора-основания

  • Номер регистрации из Шага 6 - в Номер регистрации договора-основания

  • Дата регистрации из Шага 6 - в Дату регистрации договора-основания

  • Площадь по договору из Шага 1 - в Площадь по договору-основанию

  • Сумма по договору из Шага 1 - в Сумму по договору-основанию

• Если процедура уступки была запущена по объекту в статусе Сделка проведена, то его статус будет изменен на Сделка в работе.

ВАЖНО! При копировании данных основного договора в блок договора-основания, поля с данными основного договора не очищаются - таким образом мы минимизируем риски ошибочного проведения переуступки. Для внесения данных по договору уступки вместо прежних данных - вам необходимо будет перейти на страницу сделки, обновить условия и (при необходимости) график платежей, после чего запустить сделку на повторное согласование и последовательно пройти все остальные шаги сделки.

Вторичная переуступка

Переуступка пойдет по этому сценарию, если в блоке договора-основания в Шаге 5 заполнено хотя бы одно поле:

В этом случае система определяет текущий договор как ДУПТ и совершает вторичную переуступку с записью данных по текущему договору в дополнительное соглашение. При попытке провести переуступку по такому сценарию система предупредит вас об изменениях, которые произойдут в сделке:

• В истории сделки зафиксируется факт переуступки;

• Покупатель в сделке заменится на нового (если в сделке было несколько покупателей - после уступки останется только один новый);

• В Шаге 5 тип договора будет изменен на "Дог. уступки"

• Прежний основной покупатель (цедент) зафиксируется как покупатель в дополнительном соглашении;

• Данные основного (текущего) договора будут скопированы в данные дополнительного соглашения:

  • Дата основного договора - в Дату

  • Номер основного договора - в Номер

  • Номер регистрации из 6 шага - в Номер регистрации

  • Дата регистрации из 6 шага - в Дату регистрации

  • Площадь по договору - в Площадь

  • Сумма по договору - в Сумму

ВАЖНО! При копировании данных основного договора в дополнительное соглашение, поля с данными основного договора не очищаются - таким образом мы минимизируем риски ошибочного проведения переуступки. Для внесения новых данных по договору уступки вместо прежних данных - вам необходимо будет перейти на страницу сделки, отменить подписание договора, обновить условия сделки и (при необходимости) график платежей, после чего перезапустить согласование и последовательно пройти все остальные шаги сделки.

Замена продавца в сделке на цедента

Вы наверняка заметили эту опцию при проведении уступки:

Если провести уступку с включенной опцией, то вне зависимости от варианта уступки наряду со всеми описанными выше изменениями произойдет также замена продавца в сделке - на его место встанет прежний покупатель, уступающий право требования (цедент).

Надеемся, эта статья поможет вам выбрать подходящий режим работы с уступками. Если после прочтения у вас остались вопросы по работе функционала - наша техническая поддержка поможет разложить все по полочкам)